Od VASP do CASP – jak przygotować firmę na regulacje MiCA

Czas na dostosowanie działalności do nowych regulacji krypto w Unii Europejskiej nieubłaganie się kończy. Każda firma działająca jako VASP (Virtual Asset Service Provider) musi przejść transformację i uzyskać status CASP (Crypto Asset Service Provider), aby móc legalnie kontynuować działalność. Proces ten jest złożony, wymaga precyzyjnej znajomości przepisów oraz przygotowania kompletnej dokumentacji. Brak działania w wymaganym czasie może skutkować sankcjami finansowymi oraz utratą możliwości świadczenia usług krypto w całej UE.

⸻

Czym jest regulacja MiCA i dlaczego jest istotna?

MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation) to unijne rozporządzenie, które wprowadza jednolite zasady dotyczące rynku kryptoaktywnych w całej Europie. Celem regulacji jest:
• zwiększenie ochrony inwestorów,
• zapewnienie przejrzystości i stabilności rynku krypto,
• ograniczenie ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu,
• ujednolicenie wymogów licencyjnych dla podmiotów świadczących usługi krypto.

Każdy podmiot działający jako VASP musi dostosować swoją działalność do wymogów MiCA, aby móc legalnie funkcjonować w UE. Brak tego dostosowania grozi nie tylko sankcjami, ale całkowitym zakazem świadczenia usług.

⸻

Różnice między VASP a CASP

VASP – dotychczasowy status

VASP (Virtual Asset Service Provider) to kategoria obejmująca firmy świadczące usługi związane z kryptowalutami, takie jak giełdy, kantory online czy portfele cyfrowe. VASP podlegały lokalnym regulacjom dotyczącym AML (przeciwdziałania praniu pieniędzy) oraz KYC (poznaj swojego klienta).

CASP – nowy status licencjonowany

CASP (Crypto Asset Service Provider) to nowa kategoria podmiotów w całej UE, wymagająca uzyskania licencji. Wymogi obejmują m.in.:
• strukturę organizacyjną zgodną z przepisami,
• wymogi kapitałowe i zabezpieczenia finansowe,
• procedury compliance, AML i KYC,
• przygotowanie pełnej dokumentacji i polityk wewnętrznych,
• uzyskanie zgody organu nadzoru (w Polsce – KNF).

Przejście z VASP na CASP jest obowiązkowe, aby zachować legalny status firmy w UE.

⸻

Dlaczego przejście z VASP na CASP jest konieczne?

Brak dostosowania do MiCA może prowadzić do:
• sankcji finansowych i kar administracyjnych,
• zakazu świadczenia usług krypto w całej UE,
• utraty klientów i reputacji rynkowej,
• braku możliwości skalowania działalności w Europie.

Czas działa na niekorzyść firm, które nie rozpoczęły procesu przejścia na CASP. Im później firma zacznie działania, tym większe ryzyko opóźnień w uzyskaniu licencji.

⸻

Proces przejścia z VASP na CASP

Proces uzyskania statusu CASP jest wieloetapowy i obejmuje:
1. Analiza obowiązków regulacyjnych
Ocena, w jakim stopniu działalność firmy spełnia wymagania MiCA. Identyfikacja braków i rekomendacja działań naprawczych.
2. Przygotowanie dokumentacji
Obejmuje polityki AML/KYC, regulaminy świadczenia usług, procedury compliance oraz umowy z klientami.
3. Struktura organizacyjna
Wyznaczenie osób odpowiedzialnych za nadzór regulacyjny, compliance i raportowanie.
4. Wniosek licencyjny
Przygotowanie kompletnego wniosku do KNF, w tym wszystkich załączników wymaganych przez regulacje MiCA.
5. Reprezentacja przed organami nadzoru
Kontakt z KNF, uzupełnienia wniosku, odpowiadanie na pytania regulatora i zapewnienie płynnego przebiegu procedury.
6. Utrzymanie zgodności po uzyskaniu licencji
Monitorowanie zmian w regulacjach i bieżące wsparcie w utrzymaniu statusu CASP.

⸻

Korzyści wynikające ze statusu CASP

Uzyskanie licencji CASP przynosi liczne korzyści:
• legalne i bezpieczne funkcjonowanie w całej UE,
• zaufanie klientów i partnerów biznesowych,
• możliwość świadczenia usług transgranicznych,
• wzrost konkurencyjności wobec podmiotów nieposiadających licencji,
• zabezpieczenie działalności przed ryzykiem regulacyjnym.

⸻

Kroki do sprawnego przejścia

Dla firm planujących przejście z VASP na CASP kluczowe jest:
• natychmiastowe rozpoczęcie analizy obowiązków regulacyjnych,
• przygotowanie dokumentacji zgodnej z MiCA,
• ustalenie struktury organizacyjnej i osób odpowiedzialnych za compliance,
• złożenie kompletnego wniosku do organu nadzoru,
• bieżące monitorowanie zgodności po uzyskaniu licencji.

Każdy etap jest istotny – pominięcie któregoś z nich może spowodować opóźnienia lub odrzucenie wniosku licencyjnego.

⸻

Najczęściej zadawane pytania (FAQ):

1. Jak długo trwa proces przejścia z VASP na CASP?

Proces zazwyczaj trwa od kilku miesięcy do roku, w zależności od stopnia przygotowania dokumentacji i gotowości organizacyjnej firmy.

2. Czy wszystkie firmy VASP muszą przejść na CASP?

Tak. Regulacja MiCA wprowadza obowiązek uzyskania statusu CASP dla wszystkich podmiotów świadczących usługi związane z kryptoaktywami w UE.

3. Jakie są konsekwencje braku licencji CASP?

Brak licencji skutkuje sankcjami finansowymi, zakazem świadczenia usług, utratą reputacji i klientów, a także niemożnością działalności transgranicznej w UE.

4. Czy można złożyć wniosek samodzielnie?

Można, ale proces jest skomplikowany i wymaga znajomości przepisów, w tym MiCA i krajowych regulacji KNF. Błędy w dokumentacji mogą prowadzić do odrzucenia wniosku.

⸻

Skontaktuj się już dziś

Jeśli Twoja firma działa w branży krypto i chcesz przejść z VASP na CASP zgodnie z regulacją MiCA, skontaktuj się z nami.

Kancelaria Adwokacka Maciej Surowiec
Warszawa / Katowice
adwokatsurowiec.pl

Nie czekaj, aż będzie za późno. Zabezpiecz legalny status swojej firmy i kontynuuj działalność w pełni zgodnie z prawem.

⸻

Podsumowanie

Przejście z VASP na CASP jest nieuniknione dla wszystkich firm w UE działających w branży krypto. Regulacja MiCA wprowadza jasne wymagania dotyczące licencji, procedur compliance i dokumentacji. Brak działań w terminie grozi sankcjami i utratą możliwości świadczenia usług.

Rozpoczęcie procesu teraz pozwala firmom działać legalnie, budować zaufanie klientów i zabezpieczyć działalność w przyszłości.